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          個(gè)人轉賬超過(guò)十萬(wàn)將被監控-這幾點(diǎn)一定要看

          文章來(lái)源:四九八網(wǎng)絡(luò )發(fā)布時(shí)間:2020-07-01 16:07:32熱度:14227

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           以下是正文


              據498科技小編的了解,近日,央行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)的通知》,決定在河北省、浙江省、深圳市開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)。


               是的河北省、浙江省、深圳市的轉賬超過(guò)十萬(wàn)會(huì )被監控。


            試點(diǎn)為期2年,分階段實(shí)施:自2020年7月起,河北省開(kāi)展試點(diǎn);自2020年10月起,浙江省、深圳市開(kāi)展試點(diǎn)。


            同時(shí)公布的《大額現金管理先行先試方案》(下稱(chēng)方案)中規定了主要任務(wù),包括全面規范銀行業(yè)金融機構大額現金業(yè)務(wù),探索大額現金綜合管理措施。


            方案明確大額現金存取業(yè)務(wù)管理范圍。經(jīng)試點(diǎn)行調研分析,各地對公賬戶(hù)管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元,對私賬戶(hù)管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。


            方案還規范大額取現預約業(yè)務(wù)。試點(diǎn)行指導銀行業(yè)金融機構自行建立相關(guān)預約規則,明確客戶(hù)預約的時(shí)間、渠道方式、信息要素,并保存預約信息,向試點(diǎn)行報送。


            方案要求建立大額存取現登記制度??蛻?hù)提取、存入起點(diǎn)金額之上的現金,應在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。試點(diǎn)行確定本地區客戶(hù)登記的信息要素,要求銀行業(yè)金融機構采集、保存、統計上報登記信息。


            大額現金管理會(huì )否對社會(huì )公眾產(chǎn)生影響?央行發(fā)布的政策解讀指出,不會(huì )影響到社會(huì )公眾的日常經(jīng)濟活動(dòng)。


                 一是目前我國如現金、票據、轉賬、網(wǎng)上、移動(dòng)等支付方式多且應用廣,多元化支付方式能夠滿(mǎn)足絕大多數社會(huì )公眾日常生產(chǎn)生活的需要。


            二是大額現金管理金額起點(diǎn)設置經(jīng)過(guò)調研論證,高于絕大多數社會(huì )公眾日?,F金使用量。


            三是只要客戶(hù)依規履行登記義務(wù),大額存取現并不受到限制。


            四是對主動(dòng)提出現金服務(wù)需要的社會(huì )公眾來(lái)說(shuō),銀行業(yè)金融機構會(huì )提前做好現金服務(wù)保障措施,進(jìn)一步提高現金服務(wù)水平。


            全面解讀央行為何要管理大額現金存取


            1、為何要推動(dòng)大額現金管理?

            近年來(lái)大額現金交易量持續增長(cháng),大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道。為適應當前形勢需要,我國亟需加強大額現金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大額現金進(jìn)行違法犯罪。


            2、大額現金管理的對象和范圍是什么?

            大額現金管理的對象為商業(yè)銀行柜面發(fā)生、起點(diǎn)金額之上、有現金實(shí)物交接的存取業(yè)務(wù)。根據目前的起點(diǎn)金額標準,各試點(diǎn)地區大額現金存取業(yè)務(wù)筆數占總筆數均在1%左右。


            3、大額現金管理是否影響公眾存取自由?

            不影響。在合法合理的前提下,公眾存取款自由受充分保護。只要公眾合法依規履行登記義務(wù),大額現金存取并不受限制。


            4、大額現金存取款登記的意義何在?

            大額現金存取現登記是為了解存現來(lái)源和取現用途,規范引導公眾合理使用現金及多元化支付手段,節約社會(huì )資源,有效防范大額現金流通使用風(fēng)險。


            5、大額現金取現為何需要預約?

            商業(yè)銀行大額取現需預約已實(shí)行多年,在公眾對現金需求總量下降及結構多樣化的趨勢下,規范大額取現預約,可以更好地滿(mǎn)足公眾需求,并有效降低社會(huì )成本。


            6、大額現金管理是否會(huì )影響社會(huì )公眾辦理業(yè)務(wù)的體驗?

            不影響。大額現金存取管理起點(diǎn)高于絕大多數社會(huì )公眾日?,F金使用量,單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)日均大額存取業(yè)務(wù)量占比較低。人民銀行已部署各商業(yè)銀行整合業(yè)務(wù)信息,系統已有信息不重復采集,以盡可能減少需客戶(hù)填報信息量,提升服務(wù)水平。


            7、大額現金管理如何保障個(gè)人信息安全?

            在合法合理的前提下,居民的個(gè)人隱私及企業(yè)的相關(guān)商業(yè)秘密受?chē)栏癖Wo。人民銀行將督促各商業(yè)銀行嚴格按照《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律規定,切實(shí)保護公眾的個(gè)人隱私。


            8、大額現金管理與反洗錢(qián)之間有無(wú)聯(lián)系?

            大額現金管理既立足于引導規范現金實(shí)物的流通使用,又是反洗錢(qián)的重要內容,也能為打擊非法使用大額現金的行為提供支撐。


            9、大額現金管理與法定數字貨幣研發(fā)有無(wú)關(guān)聯(lián)?

            大額現金管理是我國借鑒國際經(jīng)驗,補齊監管短板,提高現金服務(wù)水平和效率而采取的管理措施。法定數字貨幣研發(fā)是人民銀行順應數字經(jīng)濟發(fā)展趨勢,滿(mǎn)足未來(lái)公眾對數字化人民幣的需求,提高普惠金融服務(wù)水平而開(kāi)展的一項前瞻性工作。兩項工作并無(wú)關(guān)聯(lián)。


            10、為何在此時(shí)點(diǎn)開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)?

            近年來(lái),人民銀行一直在研究推動(dòng)大額現金管理工作。在多次征求相關(guān)部門(mén)、試點(diǎn)地區政府意見(jiàn)的基礎上,公開(kāi)征求社會(huì )公眾意見(jiàn),并經(jīng)國務(wù)院批準,在充分準備的情況下,人民銀行正式啟動(dòng)試點(diǎn)工作。


          原創(chuàng )作者:四九八科技。禁止轉載,本文鏈接:

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